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海事信用风险防范技术

释放时间:2014-04-08 22:29:37

在国际贸易中,海上信用风险是指商品运输过程中各个中间环节可能发生的各种欺诈行为,包括文件欺诈、提单欺诈、租船合同欺诈、船舶欺诈、海上保险诈骗、单船所有人司欺诈、集装箱欺诈等,它有很大的危害性。
  国际贸易的交易涉及多个方面,包括买方、卖方、代理人、代理人、船舷、承租人、船长或船员、保险公司或银行;这些当事人中的一方或多方根据其对另一方的表面表现而进行的特定贸易、运输和财务义务,使用欺诈手段,鼓励对方做出错误的判断,不公正地、非法从另一方获得金钱、商品,构成海事欺诈。


  现在,绝大多数国际贸易是通过银行跟单信用证进行财务结算的,买卖合同完成后的买卖双方,根据合同,买方应向银行申请签发以卖方为受益人的信用证,保证在银行收到卖方的出口单据(包括装船提单、保险单、发票等),向卖方付款。卖方收到信用证,可以安排生产;生产完成后即可装运,提单和其他有关单证可用于结汇:到达目的港后,买方可以凭提单提货,损坏的商品与损坏的商品不符的,保险公司可以向保险单要求赔偿,所有权利与卖方相同,在这里,买方将按要求付款—这让人安心。但一旦其中一个链接出错,出现虚假文件,一方可能遭受巨大损失。


  和记娱乐h88官网另一方面,许多国首页对船舶实行公开注册,船舶可以通过支付少量手续费来合法识别,许多不适航的船只也可以在海上自由航行、想方设法误导公众。可以这么说,欺诈方利用的是信用证制度和船舶登记制度,只有这样,海事欺诈才能大大膨胀。


  面临无休止的海上欺诈手段,总结对策,最根本的办法是积极预防,及时补救。主要是贸易方,他们应当防范交易中的商业风险。


  一、做一个好的商业信用调查


  防止海上欺诈,充分利用现代信息技术,减少海事欺诈的发生。这需要对外贸易、航运企业除了尽快提高业务水平外,我们也应该认真考虑建立一个有效的信息和情报网络,建立信息渠道。


  在国际贸易中,当事人在订立合同前,未能充分利用现有信息并进行详细调查,被认为是海事欺诈的根源。从东方国际保理中心处理的欺诈案件可以看出,在某些情况下,只需了解未来贸易伙伴的信誉和业绩信用或船舶状况、何处坠落、携带特殊物品等的能力,完全有可能防止欺诈的发生。


  也许有人认为,把钱花在调查上,有时会发现另一个人根本不值得和他打交道,所以钱浪费了。这个想法显然是错误的,因为调查本身就是为了互相了解,通过调查结果确定对方的资信状况和文件的真实性。以极少的成本避免巨大的风险,这就是调查的价值所在。


  二、加强合同规范化管理


  合同中必须明确规定双方的责任,合同中应使用严格的术语、精确、一致性。加强公章、合同管理,消除加盖公章不当现象、空白合同现象随处可见。更低的价格也应该被伪造、特殊首选项、回扣”诱惑,记住,世界上没有免费的午餐。这样做,企业应培养自己的高素质谈判人员,他们希望诚实和公正,了解法律、经济、运输等方面的知识,有长期工作经验。


三、严格履行合同,最小化中间链接


  合同签订后,原合同应妥善保存,保留彼此的通信、文件等,供以后使用。合同生效后,我们将按照合同条款履行我们约定的义务,并保留所有履行的证据。因为,只有自己严格履行了自己的义务,只有这样,我们才能有力地维护彼此的权利;有先前表现的证据,只有这样我们才能赢得诉讼。保持合同顺利执行,注意对方更改合同条款的要求,我们不要让代理人随便干预,中间环节越多,创造风险的机会越多。


  四、严格审查文件


  现代办公技术的发展与推广,使伪造文件变得非常容易。付款前,买方必须严格审查谈判文件,如果发现任何疑问,应及时反映、认真对待某事物、找出根本原因,努力纠正,别轻易放手。有些企业急需商品,想一想细微的差异并不重要,收到商品后尽快安排生产是很重要的,最后吃苦果。


  五、取消预提单,避免会签提单


  如果装船延误,应如实通知对方,交货日期变更请求,不要冒险,任意保函,请求提单虚伪声明。有缺陷的文件总是有一些潜在的责任,即使没有大问题,你的善意将大大减少。


  六、加强追缴欠款


  如有欠款,我们应积极寻找办法追回,收款应根据具体情况进行,决定就是恢复,或委托第三方追回。如果公司规模小,该国没有自己公司的办事处拖欠,最好的办法是委托专业公司来追回,有三个主要好处:因为它是一首页专业公司,有效的,你可以赢得宝贵的时间;国际合作的成功率较高;有利于集中精力发展业务。

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